연말정산은 한 해 동안 낸 세금을 정리하여 돌려받거나 더 내야 할 금액을 확인하는 중요한 절차입니다. 특히 2025년에는 세법 개정으로 변경된 사항들이 많아, 꼼꼼히 준비하지 않으면 놓칠 수 있습니다. 초보자와 노인분들도 쉽게 따라 할 수 있도록, 연말정산을 준비하는 방법과 2025년 변경사항을 정리해 보았습니다.
1. 연말정산 기본 이해
연말정산은 내가 번 돈과 낸 세금을 비교하는 과정입니다.
더 낸 세금이 있으면 돌려받고, 덜 냈다면 추가로 납부해야 합니다.
회사가 대부분의 절차를 도와주지만, 본인이 필요한 서류를 제출해야 제대로 정산됩니다.
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2. 필수 서류와 준비 방법
연말정산에서 가장 중요한 건 서류 준비입니다.
1. 회사에서 제공하는 서류
근로소득원천징수영수증: 회사에서 연말정산용으로 주는 서류입니다.
2. 국세청 홈택스 자료
연말정산 간소화 서비스에서 병원비, 교육비, 카드 사용 내역 등을 확인할 수 있습니다.
2025년 1월 15일부터 서비스가 시작됩니다.
3. 직접 준비해야 할 서류
월세 계약서(월세 공제를 받을 경우).
기부금 영수증(교회나 복지단체 기부 시).
이외에 간소화 서비스에서 누락된 자료.
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3. 2025년 주요 변경사항
2025년부터는 몇 가지 새로운 공제 항목과 기존 공제 혜택이 확대되었습니다. 이를 활용하면 더 많은 세금을 돌려받을 수 있습니다.
1. 결혼 세액공제 신설
2024~2026년 혼인신고를 한 부부는 각각 50만 원씩, 최대 100만 원의 세액공제를 받을 수 있습니다.
초혼, 재혼 모두 가능하며 나이 제한은 없습니다.
2. 월세 세액공제 확대
공제 한도: 기존 750만 원에서 1,000만 원으로 상향.
소득 요건 완화: 총 급여 8,000만 원 이하 근로자도 공제가 가능합니다.
3. 주택청약저축 소득공제 확대
납입 한도가 기존 연 240만 원에서 300만 원으로 늘었습니다.
이에 따라 최대 공제 금액도 96만 원에서 120만 원으로 증가했습니다.
4. 자녀 세액공제 증가
자녀가 2명인 경우 30만 원에서 35만 원으로, 3명 이상일 때는 더 높은 공제 혜택이 주어집니다.
5. 산후조리원 비용 공제 요건 완화
총 급여 7,000만 원 이하 제한이 폐지되어 모든 근로자가 공제받을 수 있습니다.
6. 장기 주택담보대출 이자 공제 확대
공제 한도가 2,000만 원으로 늘어나고, 주택 기준이 기존 5억 원에서 6억 원으로 상향되었습니다.
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4. 세금을 줄일 수 있는 주요 공제 항목
1. 의료비
본인, 배우자, 자녀 등 가족의 병원비와 약값.
단, 보험금으로 처리된 금액은 공제되지 않습니다.
2. 교육비
초중고, 대학교 등록금과 본인의 학원비 등이 포함됩니다.
3. 신용카드 사용액
연간 카드 사용액의 일정 비율을 공제받을 수 있습니다.
4. 기부금
종교 단체, 복지기관에 기부한 금액도 공제가 가능합니다.
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5. 연말정산 간소화 서비스 활용법
1. 국세청 홈택스에 로그인하세요.
2. 연말정산 간소화 메뉴에서 자료를 확인하세요.
3. 빠진 자료가 없는지 확인한 후 다운로드하여 준비합니다.
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6. 마지막으로 해야 할 일
1. 준비한 모든 서류를 회사에 제출합니다.
2. 회사에서 계산된 금액을 확인합니다.
환급금이 있는 경우, 다음 월급날에 지급됩니다.
3. 추가 납부 금액이 있다면, 3월까지 납부해야 합니다.

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연말정산을 준비하며
2025년은 새롭게 추가된 공제 혜택 덕분에 더 많은 절세 효과를 기대할 수 있습니다. 기본 서류를 잘 준비하고 변경된 내용을 꼼꼼히 확인하면, 연말정산은 어렵지 않습니다. 가족이나 주변 사람과 함께 준비하면 더 수월하게 처리할 수 있습니다.
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